신규계좌 출금한도제한 및 금융거래 목적 확인을 위한 증빙자료 제출 안내문

안녕하십니까? 항상 저희 대신증권을 이용해 주시는 고객 여러분께 감사 드립니다.
당사는 심각한 사회문제를 일으키고 있는 보이스피싱 피해를 예방하고 대포통장 개설을 방지하기 위해 금융거래 목적 확인 및 증빙자료 제출을 요청드리고 있음을 안내 드립니다. 금융사기로부터 금융소비자를 보호하기 위한 절차로 다소 불편하시더라도 양해해 주시기 바랍니다.

• 안내사항

  금융거래 목적별 증빙자료 예시

  금융거래 목적		증빙자료
  저축 및 투자	- 주식,채권, 펀드 등 금융투자상품 매매 - IRP, 연금저축 납입 - CMA (급여수령, 생활비 자동이체 등)	※ 단순 입출금, 예수금 거래 (RP,MMF,MMW 포함)는 인정하지 아니함 - 당사 기존 계좌의 거래내역서 (직원 문의) - 타사 금융투자상품 잔고확인서/거래내역서(직인 날인) - 건강보험자격득실확인서(직장가입자용),소득금액증명원,퇴직연금 가입 확인서, 재직증명서 등 - 공과금/각종 요금 납부고지서 등
  그 외	영업점 내점하여 개설 가능	- 거래목적을 확인할 수 있는 객관적 증빙자료 - 사업/연구: 관련 거래 계약서 등 - 모임통장: 구성원 명부, 회칙 등 ※ 법인: 사업자등록증, 법인인감증명서, 법인등기사항증명서 등 - 설립 1년 미만 신설 법인: 실사 또는 실사에 준하는 방법

  • 위 자료는 예시이므로 그 외에 다른 증빙자료를 준비하실 수 있습니다.
  • 필요 시 당사는 상기 증빙자료 외의 추가자료를 요청할 수 있습니다.
• 2024.08.28(수)부터 금융거래 목적 및 증빙자료 확인이 되지 않는 경우 「출금한도제한 계좌」로 개설해드리고 있습니다.

  종목그룹 변경

  거래채널		적용한도(일간)
  영업점 창구 출금 및 이체		300만원
  자동화기기 (ATM)	출금	100만원
  	이체
  전자금융이체		100만원

• 출금한도제한 해제
  • 객관적인 증빙자료 등을 제출하여 당사가 거래목적이 명확하다고 인정하는 경우
    • 내점/유선 해제 : 객관적인 증빙자료 제출 또는 금융투자상품 거래가 발생된 경우 해제 신청 가능, 검토 후 별도 통지
    • 자동해제 : 금융투자상품 거래 결제일의 익영업일 오전 해제 처리
    • 공모주 청약 : 청약 완료 후 환불일 전 해제 처리 (청약 취소한 경우 제외)
  • 금융투자상품 거래의 세부 기준은 안내 불가
  • 해제일 오전 알림톡(문자)발송
• 고객님의 소중한 자산을 지킬 수 있는 금융사기 피해 예방 서비스를 신청해 보세요.

  금융사기 피해 예방 서비스

  예방서비스	서비스 주요 내용
  지연이체 서비스	· 이체출금시 일정시간 후 수취인 계좌에 입금
  단말기 지정 서비스	· 미리 지정한 단말기(노트북, PC,휴대폰 등)에서만 주요 금융 거래 가능
  입금계좌 지정 서비스(SAFE GUARD)	· 미리 지정한 계좌 외에는 이체거래 차단
  상품별 이체 차단 서비스	· 개별계좌(상품)별 이체거래 차단
  텔레뱅킹 전화번호 지정 서비스	· 미리 지정 등록한 전화번호로만 텔레뱅킹 이체거래 허용