금융거래 설정 및 고객 관리 |
- 거래관계의 설정 여부 판단 - 거래관계의 설정, 유지, 이행, 관리 - 금융상품 및 서비스 가입·해지 - 본인 확인 - 홈페이지 멤버고객 가입 |
상품·서비스 안내 등 고객편의 서비스 제공 |
- 신규 상품 및 서비스 안내 - 경품(사은품) 제공, 이벤트 참여, 자산/세무 상담 - 고객정보 관리, 통계 및 분석 - 금융상품 및 서비스에 대한 고객 상담 - 고객 만족도 조사 |
민원 처리 및 의무이행 |
- 민원 상담 및 처리, 분쟁 해결 - 금융사고조사 및 이상금융거래정보 공유 - 대외감독기관 요청 및 법령상 의무이행 |
필수정보 (공통) |
고유식별정보 | 주민등록번호, 외국인등록번호, 여권번호, 운전면허번호 | |
일반개인정보 | 성명, 생년월일, 주소(자택, 직장), 연락처(휴대폰, 자택, 직장), 이동통신사정보(비대면 계좌개설 목적에 한함), 이메일 주소, ID, 비밀번호, 직업, 직장명, 부서, 성별, 국적, 거주자구분, 거주지국가, 연계정보CI, 국내거소신고번호 | ||
거래매체정보 | 매체종류, IP/MAC주소, CPU/HDD정보, UUID 등 매체식별번호(온라인금융거래시 자동수집항목), 안전한 금융거래를 위한 정보(전자금융거래 사고 방지를 위해 단말에 설치된 앱 중 위협이 될 수 있는 항목에 한해 수집), 앱푸시ID | ||
고객확인정보(CDD/EDD) | 고객신원정보, 거래목적 및 자금출처, 예상거래, 대리인.의뢰인 등 특수관계자 정보 | ||
교육훈련정보 | 특정 금융투자상품거래를 위한 교육이수번호, 자격증번호 | ||
신용거래정보 | 상품종류, 금융거래정보(거래의 종류, 거래조건, 일시, 금액 설정 생성정보), 금융거래의 설정· 유지·이행·관리를 위한 이용, 상담 등을 통해 생성되는 정보 | ||
신용도판단정보 | 연체정보, 채무불이행 발생 및 해소여부, 명의도용 정보, 금융질서문란정보 | ||
신용능력정보 | 소득정보, 재산정보, 채무정보 | ||
공공정보 | 개인신용정보평점, 기초수급자여부, 주민등록증/운전면허증 발급일 | ||
대리인개인정보 |
성명, 생년월일, 연락처, 국적, 직업, 직장명, 국내거소신고번호, 본인과의 관계 | ||
필수정보 (상품별) |
ISA등 세금우대 상품 |
세금우대정보(연소득 등), 기초수급자여부, 병역정보(입영일, 전역일, 복무구분), 농어민여부 | |
비과세 종합저축 | 가입요건정보(장애인, 독립(국가)유공자여부, 고엽제 휴유증환자여부, 5.18민주화운동부상자 | ||
개인연금 | 금융거래정보 및 과세제외금액정보(연도별 연금저축 소득세액) | ||
퇴직연금 | 퇴직일자, 퇴직 회사명, 수령 계좌번호, 원천징수내역, 기타 사용자 제공 정보 | ||
신용거래 상품 | 미수발생정보, 무담보 매수채권 발생으로 인한 생성정보 | ||
금현물거래 상품 | 한국 거래소 금시장 관련거래(금융거래포함)내역 및 납세자료 | ||
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신용거래정보 | 거래동기, 금융거래정보(거래일시, 상품종류, 거래유형, 총자산금액, 투자금액, 상품가입일, 금융상품 거래내역, 거래매체, 총평가액), 선호 상품 및 서비스, 투자성향, 납입가능기간 | ||
신용능력정보 | 소득 총액 | ||
잠재고객 | 필수정보 | 고객명, 핸드폰번호 | |
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모의투자 회원 | 필수정보 | 성명, 생년월일, 성별, 연락처(집/직장/휴대폰), ID, 비밀번호, 이메일 | |
민원상담 및 처리 | 필수정보 | 성명, 계좌번호, 연락처(휴대폰번호), 생년월일(오프라인 민원 신청 시 필수 항목) | |
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대리인 등 | 성명, 생년월일, 연락처(휴대폰, 자택, 직장), 주소, 본인과의 관계 |