설 명절 금융범죄 예방 안내

항상 대신증권을 이용해주시는 고객 여러분께 진심으로 감사드립니다.
설 명절을 앞두고 금융사기 및 범죄로부터 고객님의 소중한 자산을 보호하기 위해 알려드립니다.
(금융감독원 보도자료: ‘설 명절 전후 불법사금융·보이스피싱 등 민생침해 금융범죄 피해에 주의하세요’)

• 주요 피해 유형

  ① 택배 문자, 카드 발급을 사칭하며 악성 URL을 발송, 악성 앱 설치를 유도하여 개인정보 및 자금 탈취
  ② 가상자산사업자를 사칭하여 가짜 거래소 홈페이지로 유인, 가상자산 현금화를 미끼로 금전 편취
  ③ 공적 기관의 문서를 위조·도용하여 특정 비상장주식 청약을 추천하고 매입자금을 편취

• 주요 피해 사례 ①-1 택배 배송 사칭 문자 보이스피싱
  • 악성 URL이 포함된 문자메시지 발송

    예) “○○택배 배송 실패, 주소를 정확히 입력하세요. http://xxx...”
    “주문하신 물품 1월 24일 배송 예정. 주소 입력 http://xxx...”

  • 악성 URL 클릭 시 피해자 휴대폰에 악성앱이 설치되어 감염

    → 이후 피해자 휴대폰에서 개인정보 탈취, 피해자의 금융앱에서 예금 이체, 대출 실행 또는 카드 결제 등 자금 편취

• 주요 피해 사례 ①-2 카드 발송 사칭 전화·문자 보이스피싱
  • (사기범① 카드배송원 사칭) “△△카드 배송중입니다. 지금 집에 계신가요”
  • (피해자)“카드 발급 신청한 적 없는데요?”
  • (사기범② 카드사 사칭) “고객님 명의가 도용된 것 같습니다. 문자메시지 URL을 클릭*하시고 금감원 직원 ooo과 통화해 보세요.”

    → URL 클릭 시 악성앱 설치, 피해자가 금감원이나 검찰 대표번호로 전화를 걸어도 사기범에게 연결

  • (사기범③ 금감원 사칭) “선생님 계좌가 범죄에 이용되어 수사중입니다. xx지방검찰청 담당 검사 ooo과 통화해보세요.”
  • (사기범④ 검사 사칭) “선생님 계좌가 범죄에 연루되어 조사가 필요합니다.”
  • (사기범③ 금감원 사칭) “재산 확인 및 보호를 위해 국가안전계좌로 모든 재산을 이체하세요.”
• 주요 피해 사례 ② 가상자산사업자 사칭 금전편취 피해사례
  • 피해자는 가상자산거래소로부터 영업종료로 인해 한달 안에 보유중인 가상자산을 출금하지 않으면 가상자산을 소각할 예정이라는 내용의 문자메세지를 수신
  • 피해자는 수 년전 가상자산거래소로 가상자산 거래를 한 사실이 있어 사기를 의심하지 못하였고, 문자메세지에 첨부된 링크를 통해 가짜 가상자산거래소에 접속하여 본인 명의로 거액의 가상자산이예치되어 있는 것을 확인
  • 사기업체는 피해자에게 거액의 수수료와 세금을 요구하며, 이를 납부하지 않으면 정상적인 출금절차가 이루어질 수 없다고 설명
  • 이미 거액의 가상자산에 현혹된 피해자는 홀린 듯이 요구한 금액을 사기업체에 이체하였고, 사기업체는 이내 잠적
• 주요 피해 사례 ③ 비상장주식의 상장을 미끼로 주식 청약 권유 피해사례
  • 피해자는 □□업체가 개발한 치료제가 암 치료에 뛰어난 효과를 보였다며 해당 업체 주식 매입을 권유하는 조간지 광고를 보고 광고주에 연락
  • 광고주는 피해자에게 □□업체가 곧 코스닥에 상장할 예정이며, 비상장주식을 매입하면 최소 300%의 수익을 올릴 수 있다고 허위·과장 사업설명서를 전달
  • 피해자는 그럴듯하게 꾸며진 사업설명서에 현혹되어 매입자금을 광고주에게 입금하고 □□업체의 비상장주식을 입고 받았지만, 약속된 날짜가 되어도 상장 소식은 들리지 않았고 광고주는 연락이 두절

※ 상기 피해사례에 대한 대응요령은 하단을 참고하시기 바랍니다.