로보어드바이저 랩 안내

로보어드바이저가 설계하고 전문가가 함께 관리하는 랩
로보어드바이저 랩 상품은 고객 투자성향에 맞춰 계좌단위로
운용하고 일임형 상품으로, 온라인으로 편리하게 가입할 수 있습니다.

고객님은 잔고 수익율만 확인해주세요!

가입절차

  • 01 영업점
    방문
    • 계좌개설
      • 로보어드바이저 랩은 고객님의 투자성향 분석 및 상담을 통해 가입이
        가능하므로 가까운 영업점을 방문해주시기 바랍니다.
    구비서류안내 가까운 영업점 안내
  • 02 상담
    • 투자성향 분석 및 맞춤형 상담
      • 고객님의 투자성향을 파악하여 맞춤형 포트폴리오를 추천합니다.
    Wrap 서비스 상담신청
  • 03 투자일임
    계약체결
    • 투자일임계약체결
      • 고객님의 투자성향에 맞는 상품에 대해 충분한 설명을 듣고,
        약관 및 계약권유문서, 투자일임계약서를교부 받아 계약을 체결합니다.
  • 04 피드백
    • 자산운용 및 사후관리
      • 매 분기 투자일임보고서를 받아보거나, 원할 때 언제나 온라인을 통해 랩 잔고조회가 가능합니다.
        관리자와 상담을 통해 자산운용 전략에 대한 적극적인 피드백이 가능합니다.

온라인 가입절차

  • 01 종합계좌개설 &
    온라인서비스 신청
  • 02 상품가입 신청
  • 03 계약서 작성
  • 04 최초계약금액 입금
  • 05 계약 완료
  • 비대면 계좌개설(모바일)
  • 가까운 영업점 방문
  • 방문계좌 신청
  • 온라인 교육 수강
  • 약관동의
  • 랩상품유형 선택 등
  • 계약신청 접수 완료
  • 랩계좌번호로 최초계약금액 입금
  • 고객 유의사항 해피콜
    확인 후 계약완료

안내

  • 투자자는 금융투자상품 및 로보어드바이저 서비스에 대하여 증권사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자(가입) 전 (간이)투자설명서 및 집합투자규약, 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
  • 랩계약은 고객계좌별로 관리 운용되며 자산가격변동, 환율변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 해당 랩계약에 가입하시기 전에 투자대상, 환매방법 및 보수등에 관하여 약관, 계약권유문서, 핵심설명서 등을 반드시 읽어보시기 바라며, 가입시점에 따라 계좌별 운용수익률이 달라질 수 있습니다.
  • 해외투자상품은 환율변동에 따라 투자자산 가치가 변동되어 손실을 볼 수 있습니다. 또한, 투자 대상국가의 시장, 정치 및 경제상황등에 따른 위험으로 자산가치의 손실이 발생할 수 있습니다.
  • 해외 주식, ETF는 투자한도, 거래시간, 거래단위, 과세방법 등에 있어 국내제도와 차이가 있으므로 투자 전 충분한 설명을 들으시기 바랍니다.
  • 비과세 혜택 등 과세율 및 과세기준은 국내외 법령등에 따라 변동될 수 있으므로, 최근 개정사항을 확인하시기 바랍니다.
  • 랩계약의 수수료는 상품별로 상이하니 상품별 상세특징을 참조하시기 바랍니다.
  • 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
  • 성과보수는 기준지표 수익률 또는 고객과 합의한 수익률을 초과한 운용성과에 따라 발생되는 성과보수를 일정기간 단위로 정산하여 계약만료일, 중도해지일에 징수합니다.
  • 성과보수는 투자수익률이 고객합의 수익률(0%) 보다 크고, 최저달성수익률(0%) 보다 클 경우 단순수익률로 적용하며, 성과보수율은 10% 입니다.
  • 로보어드바이저가 고객에게 맞는 투자 또는 수익달성을 보장하지 않습니다.
  • 로보어드바이저 테스트베드 통과, 로보어드바이저 테스트베드 심의결과가 해당 알고리즘의 품질이나 수익성을 보장하지 않습니다.

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대신증권 준법감시인 심사필 제 2024-0173호(2024.04.01~2025.03.31)